這絕對是小編聽說過的金額最高的一起個人財產詐騙案。網絡詐騙的手段有很多種，但是千篇一律都是與對方進行電子產品的通信，謊稱自己是警察，并利用各種手段進行有關的卡上金錢交易或轉移。成都一個王大媽就因此被騙了960萬6千！這可是一筆巨款�。�
被抓的巨額詐騙犯罪團伙
去年8月25日，成都大媽王大麗（化名）走進武侯區南站派出所報案。
見到民警時，王大麗第一句話聽起來很奇怪：“你們把我凍結的錢，是不是該還給我了？”民警詳細詢問才發現，眼前來報案的這位大媽，很可能遭遇通訊詐騙了，對方是冒充公檢法人員“凍結”，實際上是轉走了她的錢。
幾番告知可能遭騙，王大麗仍不相信。當她意識到遭了的時候，她再次透露的情況，讓民警幾乎倒吸一口冷汗：三天時間內，同一伙人通過冒充銀行、公安局、最高檢三撥人員，以信用卡欠債為由詐騙其共959.6萬元。
派出所立即上報案情，成都市公安局刑偵局情報處迅速介入。單案被騙960萬，涉案金額之巨，國內罕見。成都市局又向四川省公安廳、公安部匯報案情，得到兩級公安部門的指導和幫助。
此案也牽扯出一跨國特大通訊詐騙團伙：從2015年10月開始搭建團伙，出資者和管理者都是中國臺灣籍人員，窩點設在印度，光話務員就有30人以上，這些人都是從中國大陸招聘員工后包吃住機票飛往印度，由三條線人員配合進行信用卡詐騙。
案件詳情：
去年8月，第一個冒充武漢某銀行信用卡中心的電話，從印度這個農民房里打到了王大麗的手機上。
第一個出場的是“一線”話務員，他問，是不是辦了武漢某行的信用卡。絕大多數人會掛斷，但王大麗答話了，告知沒有。
“一線”說，我們是信用卡中心，系統顯示用你的名字辦了卡，有1萬多元欠款。緊接著，“一線”見她緊張了，讓她立即報案。“我們和公安有專線，直接給你轉過去如何？”王大媽馬上同意，轉武漢“江岸區公安分局”。
“二線”出場了，他的角色是警察，而且非常需要“技巧”。“二線”口氣很嚴肅問王什么事情，王答自己銀行信用卡被冒用了。
“二線”這時就表現出警察的那種很威嚴氣勢，按“話術本”的套路，他對王說：到底辦沒辦過？你要如實說。你現在不是被冒用那么簡單，我們這里一個“李剛詐騙案”，你是案偵嫌疑人。
這個時候，另一分工明確的人員立即著手按照王大麗的詳細個人信息，趕制一個“最高檢通緝令”，并要最快速度放到他們專門制作的假網頁上。
王大媽越來越害怕。“你如果不能證明自己，我們就要采取強制措施，你要么電話里配合，要么我們專案組到你成都家里找你。”王趕緊答應電話配合。
“二線”問她有多少錢，分別在什么卡上。“你要如實說，如果有個人財產藏匿，我們就要凍結劃走你的這些資金。”她說出自己幾張卡分別有多少錢。
這時，“二線”很嚴肅的指令她，把各銀行卡的錢轉到一個卡上，實現了把錢歸攏到一堆的一步。并讓她開通網上銀行，辦一個“K寶”。告訴她這個很麻煩，需要和“最高檢葉檢察官”聯系。
“三線”讓她到電腦前，給她一個網址，告訴她現在的狀況有“大麻煩”。這個他們專門制作的假網頁，王大麗的通緝令已經赫然顯示，她看了后深信不疑，此時她已經完全聽從對方的任何指令。
讓她登錄網上銀行，“三線”不說轉款，這里面有最關鍵的一步。他們詐騙的其他案件中，有受害人如果在賓館房間（被要求刻意躲避家人和朋友），會讓他們用毛巾蓋住K寶顯示屏，因為小的顯示屏是會顯示正在轉錢，找各種理由讓受害人蓋住。針對王大媽，“三線”讓她用手蓋住顯示屏，說這是“驗證指紋”，然后通過另一名精通電腦的同伙，通過QQ遠程控制王的電腦，讓她不停地在“K寶”上按操作。
在這樣的最后一關，王大媽最終沒能挺住，王大媽和老伴平時兩個人住，兒女不在身邊，事發時老伴也不在家。就這樣，在三天的時間里，第一天分批轉走300多萬，第二天100多萬，第三天500多萬。
通過刑偵手段，成都警方掌握了該團伙信息。整個團伙分為三條線：一線話務員冒充銀行工作人員，二線話務員冒充公安工作人員，三線話務員冒充檢察院、法院工作人員。
首先，由團伙購買成都地區的客戶資料（包含個人基本信息、電話、地址、銀行余額等）。然后，這些個人資料被轉交給一線話務組。已經上鉤的轉二線，二線成功后再轉三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實施電信詐騙。錢到賬后，會迅速被轉至多個銀行卡或轉至第三方支付平臺等，然后很快就通過ATM機等將錢取走。最后，錢轉賬至臺灣大老板賬上，大老板收到錢后再給其他人分成。
“先由一線騙，再由二線嚇，最后由三線哄，這是他們的常用手法。”熊建透露。
王被騙的960萬元被很快分散，分五級帳戶轉走，有的進入了第三方支付平臺。
在業內，分散資金的專業術語叫“洗車”，洗白這些錢的人叫“車手”。
被抓的巨額詐騙犯罪團伙
事實上，警方在第一時間查詢王女士959.8萬巨款走向時就發現，這筆錢在極短時間內已經通過5級賬戶分流：極小一部分取現、部分匯入第三方公開支付平臺，超過一半都通過比特幣交易。
通過大量的偵查工作，今年過年期間的2月15日，獲得一個突破性的線索：該窩點兩個重要的臺灣籍嫌疑人在三亞入境了！專案組在公安部、省公安廳的指揮下，趕赴三亞直接實施抓捕。
被抓的巨額詐騙犯罪團伙
為防止打草驚蛇，民警穿便衣實施抓捕，民警達到現場后發現，部分嫌疑人都外出活動現場，情況比預期的要復雜得多，民警只好在酒店附近蹲點守候。據現場民警介紹，現場當時有男女老少共11個人，經過精心準備，在三亞警方配合下，2月16日在一家賓館一舉抓獲了11人。該團伙利用過年時間，一起趕到三亞度假并開一個慶賀年會。
目前，已核實成都地區14起案件均由該團伙實施，涉案金額共計1900余萬元。串并2016年成都市同類型手法案件107件，串并全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計3000余萬元。
所以說，即使在家，也要防賊！不要輕易聽信什么電話上有警察協助辦案之類的，如果是真實的警察，他們一定是會到現場調查的。
